近日，海南省市场监管局出台《企业信用风险分类监管暂行办法》（简称《办法》），从10个维度构建企业信用风险分类指标体系，将企业划分为暂无风险企业、低风险企业、中风险企业、高风险企业四类，实施差异化监管。《办法》将从9月1日起实施。
根据《办法》，海南市场监督管理部门对依法在海南登记注册的法人企业、非法人企业及其分支机构等各类企业，依据国家企业信用信息公示系统(海南)、省政务信息共享交换平台和省“互联网+监管”系统等归集的各类涉企信息，从企业属性、登记信息、许可信息、公示信息、行政处罚信息、关联企业、经营能力、舆情信息、司法协助信息、合规信息等10个维度构建企业信用风险分类指标体系，运用人工智能对企业仍在影响期内的信用信息进行分析，结合定性定量判定规则，将企业划分为暂无风险企业、低风险企业、中风险企业、高风险企业四类。
其中，暂无风险企业主要包括成立三年(含)以上且近三年未受到过行政处罚、未被列入过经营异常名录和企业信用“黑名单”、未发现存在失信行为和不良信用信息的。低风险企业主要包括近三年未受到过行政处罚或责令改正、限期改正违法行为，当前未被列入经营异常名录和企业信用“黑名单”、不属于失信被执行人，近一年未发现存在失信行为或虽有失信行为但已超出信用影响期，没有被公示尚在影响期内的不良信用信息的。
中风险企业主要包括近一年曾被警告、责令改正、限期改正或近五年受到5万元以下(含5万元)罚没款处罚的，当前被列入经营异常名录的，当前具有逾期未缴足罚款情形的，当前属于失信被执行人的。高风险企业主要包括近五年受过更高档次行政处罚的，已被列入企业信用“黑名单”的，逾期未缴足罚款持续满三年的，属于失信被执行人持续满三年的，被发现有其他严重失信行为的。
据介绍，对暂无风险企业，海南实行适度宽松的监管，简化监管方式和程序，适当降低“双随机、一公开”抽查比例和频次等监管频率，尽可能减少对企业正常生产经营活动的影响。对低风险企业，主管部门将保持正常监管频率，实行常规监管。中风险企业将被列为重点监测对象和专项整治重点关注对象，定期不定期开展大数据监测，相应提高“双随机、一公开”抽查比例和频次等监管频率。高风险企业将被列为重点监测对象和重点整治对象，大幅提高监管频率，实行严管重罚，在办理登记注册、行政许可等工作中依法予以限制或禁入。
